Report 2025

Prognosen für das Jahr 2025

Depotwert zum Jahresbeginn:   82.024,11 Euro (Istwert)

Depotwert zum Jahresende (Annahme): 100.000,00 Euro (Sollwert)

Erwartete Dividendenzahlungen:     2.200,00 Euro (Sollwert)

Für das Gesamtjahr wird mit einem Vermögenszuwachs in Höhe von 17.975,89 Euro gerechnet. Dieser Wert berücksichtigt die monatlichen Sparraten in Höhe von 1.200 Euro und die thesaurierende Wiederanlage der erwarteten Dividendenzahlungen in Höhe von 2.200 Euro. Weitere Investitionen (die über die monatlichen Sparraten hinaus gehen) können das Vermögen zusätzlich steigern und die Höhe der tatsächlichen Dividendenzahlungen verändern. Marktschwankungen sind nicht kalkulierbar und bleiben außer Acht.

Unter dieser Annahme beträgt der durchschnittliche Depotwert im Jahr 2025 rund 91.012,06 Euro ((82.024,11 + 100.000) / 2). Die erwarteten Dividendenzahlungen wurden anhand der Auszahlungen der vergangen Jahre geschätzt. Die Dividendenrendite berechnet sich damit zu 2.200 / 91.012,06 = ~2,42 %.

gez. am 31.12.2024

Veränderungen im Jahr 2025

Ergebnisse im Jahr 2025

Depotwert zum Jahresbeginn: 82.024,11 Euro (Istwert)

Depotwert zum Jahresende: 116.082,61 Euro (Istwert Broker)

Dividendenzahlungen:   2.592,60 Euro (Istwert)

Zu Jahresbeginn belief sich das Aktienvermögen auf 82.024,11 €. Bis zum Ende des Berichtszeitraums stieg dieser Wert um 34.058,50 € auf insgesamt 116.082,61 €, was einer Vermögenssteigerung von 41,52 % entspricht.

Dieser Zuwachs resultiert aus der aktiven Bewirtschaftung sowie der Marktentwicklung: Den Aktienkäufen von  66.525,38 € standen Verkäufe von 42.202,52 € gegenüber, woraus Netto-Investitionen von 24.322,86 € resultieren. Die Mittel hierfür stammen aus laufenden Sparraten (15.350,00 €) , reinvestierten Dividenden (25.92,60 €) und zusätzlichen Sonderzahlungen (6.380,26 €).

Abzüglich der reinvestierten Dividenden ergibt sich eine reine Eigenkapital-Zufuhr von 21.730,26 €. Der Erfolg aus Kurssteigerungen und Dividenden beläuft sich somit auf 12.328,24 €, was bezogen auf den Kapitaleinsatz von 93.480,95 € einer Jahresrendite von 13,19 % entspricht.

Sowohl der Depotwert als auch die Dividenden übertrafen die Prognosen vom 31.12.2024.

gez. am 04.01.2025